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【知识园地】不妨做个“基金微定投”

日期:2020-04-02 16:45 作者:admin 点击数:

原标题:【知识园地】不妨做个“基金微定投”

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公募基金中的权益类基金,一般来说, 会将30%以上的资产投资于股票,因此收益与风险主要来自于股票持仓。权益类基金进一步可以细分为股票指数基金,以跟踪某个股票指数为策略,股票仓位一般保持在95%以上;普通股票基金,股票仓位正常保持在80%以上;偏股混合基金,股票仓位正常保持在60%以上,灵活配置基金,股票仓位可以在0-95%之间浮动。但大多数权益类基金保持稳定的股票仓位,并不做频繁的股票仓位择时。

股票仓位较高的权益类基金,在股市上涨的时候,进攻性强,但在股市大幅下行的时候,基金的净值也可能会大幅度的下跌,因此基金的净值波动较大,导致投资者的投资体验不是太好。

但是股票仓位较高的权益类基金,优点也是不少的,比如说,因为由专业的基金经理管理,因此踩雷的可能性较低。基金采用组合投资的方式,因此对于个别公司的风险,有所分散。投资能力强的基金经理,根据市场风格,行业等的变化,能够灵活应对等。

对于基金投资来说,很重要的一点就是要求长期投资。多数基金投资者在基金投资过程中,存在“追涨杀跌”的操作习惯,导致基金投资获得的实际收益率,远远低于基金报告的收益率。根据我们的测算,这个年化的“剪刀差”大约在6%左右。“追涨杀跌”的主要原因,是由于投资者害怕亏损,无法和账面上的亏损和平共处,喜欢扎堆买入,说到底,是为了追求好的投资体验,但损害了实际投资收益。

所以,现在的问题是,如何正确地提升基金投资者的投资体验?

不妨来个 “基金微定投”

基金定投要求投资者定期,比如每交易日,每周,每月,以固定的金额,买入固定的基金。基金定投本质上是要求以纪律克服人性,克服恐慌与贪婪,放弃不靠谱的市场择时。基金定投中著名的微笑曲线,能够帮助投资者在先下跌,后上涨的市场环境中获取合理的收益。

但基金定投有一个非常重要的要求,就是要坚持,特别是在市场下跌的时候。这点是基金定投的精髓。遗憾的是,荣誉资质多数投资者在看到账面有亏损的时候,难以坚持定投。

基金“微定投”,可以在每个交易日,选择一只基金,定投10元金额即可,不需要人工操作,初始设置完成即可。这样,每天定投的金额低,一个月大约220元,一年2600元左右,因此即使有亏损,也不会金额很高,有助于保持内心的平和,有助于学习有纪律的投资带来的平和,有助于在大幅下跌的市场环境中,也能坚持定投。

通过“基金微定投”,一个很好的收获是体会基金定投策略的效果,了解基金定投过程中的盈亏的变化,了解在微笑曲线行情中,基金定投是如何利用市场波动的。基金“微定投”也是很好的学习方式,实践出真知。

“基金微定投”,每天10元就够了。

注:由于公募基金的认购起点或有不等(可能高于或低于10元),具体操作时可详询您的投资顾问。

新京报讯(记者 秦胜南)3月25日,新京报记者获悉,江西南昌下发《南昌市战疫情促消费若干措施》,促进消费市场快速恢复增长,在引导汽车消费升级中提出,对疫情期间在南昌市范围内购买新车(含乘用车和商用车),按1000元/辆标准给予购车人补贴。

市场就是一个大舞台,不是所有的行情都可以陈述,人是需要某种信念来激励和约束的,人静而后能安,人安而后能定,过去的波动,在无憾后微笑,才美丽;博弈的成败,在收获后微笑,才多姿;资金的起伏,在翻倍后微笑,才精彩!不要幻想每一笔交易都圆圆满满,盈亏需要平衡,得失也需要感受。投资在市,有如旅行,总是行路匆匆,有着那么多的迷惘和彷徨。只有静下心来,才能拨开笼罩在眼前的云雾;静静地品一杯清茶,才会发觉有许多机会就在眼前。

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